Conseils financiers professionnels

Conseils financiers professionnels

Un vaste éventail d’options de placement est offert dans le marché pour les Canadiens qui souhaitent faire une différence dans le monde. À RBC Investi-Clic, nous offrons des portefeuilles d’investissement responsable (IR) qui aident les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers tout en respectant leurs valeurs.

Les termes « investissement responsable », « investissement socialement responsable (ISR) » et « investissement d’impact » sont souvent confondus. En général, l’investissement responsable décrit les différentes façons dont les investisseurs peuvent utiliser leurs placements pour appuyer de bonnes pratiques en matière d’environnement, de société et de gouvernance. Voyons ce que signifient tous ces termes, l’approche que nous avons choisie pour les portefeuilles IR de RBC Investi-Clic ainsi que les raisons qui motivent nos décisions.

  • Intégration des critères ESG : La prise en compte des critères ESG est explicitement intégrée au processus de prise de décisions de placement, en plus des facteurs financiers traditionnels. Par exemple, une démarche d’intégration des critères ESG peut entraîner des placements dans des sociétés qui respectent mieux les critères ESG jugés importants dans leur secteur plutôt que dans d’autres sociétés du même groupe sectoriel.
  • Investissement socialement responsable (ISR) : Les sociétés (ou les émetteurs dans le cas des obligations) figurent ou non sur une liste des placements potentiels en fonction d’un ensemble de valeurs défini. On dit souvent que cette méthode fait appel à des critères de tri négatif ou positif. Un tri négatif peut signifier l’exclusion de toutes les entreprises de certains secteurs (p. ex., pétrolier et gazier), alors qu’un tri positif pourrait favoriser les entreprises qui accordent une grande importance à l’énergie renouvelable, aux droits de la personne, aux logements sociaux, etc.
  • Investissement d’impact : Les placements sont choisis selon la capacité de l’émetteur à générer un impact environnemental ou social mesurable et positif, tout en produisant divers niveaux de rendement financier. Par exemple, un investisseur qui adopte une stratégie d’investissement d’impact pourrait investir dans un projet de construction de logements pour les personnes à faible revenu ou à revenu moyen. L’avantage sociétal engendré par l’augmentation de l’offre de logements abordables pourrait être une mesure clé du rendement de l’investissement.


Comptes admissibles :

  • Forfait bancaire avantage RBC (y compris pour étudiant)
  • Forfait bancaire courant RBC
  • Forfait bancaire sans limite RBC
  • Forfait bancaire VIP RBC
  • Services bancaires aux employés RBC
  • Forfait bancaire courant RBC – Compte spécial
  • Forfait bancaire sans limite Signature RBC
  • Forfait bancaire étudiant RBC
  • Forfait bancaire sans limite RBC pour étudiant

Nota : Les clients de Banque privée n’auront pas accès à MaValeur Proximité.


Lorsque votre compte sera ouvert et que vous aurez fait un premier dépôtLegal Disclaimer2, nos conseillers en placements s’occuperont de l’achat et de la gestion de vos placements pour vous. Vous pouvez vous connecter en tout temps pour suivre la progression de votre portefeuille, fixer de nouveaux objectifs et virer plus d’argent dans votre compte.

Conseil : Envisagez d’établir des dépôts courants pour mettre votre épargne sur pilote automatique! Une fois l’argent dans votre compte, nous investirons vos fonds pour vous!


Comment nos conseillers peuvent vous aider

Lorsque vous effectuez des placements, il est bon de savoir qu’une équipe de professionnels est à votre disposition pour répondre à vos questions et vous aider à garder vos placements sur la bonne voie. Vous pouvez communiquer avec nos conseillers en placements, par téléphone ou par courriel, à tout moment.

Ils vous aident à investir rapidement et facilement au moyen de

Gestion et prise de décisions pour votre portefeuille de placements

Surveillance et rééquilibrage de votre portefeuille au besoin pour qu’il corresponde à vos objectifs et à votre tolérance au risque

Conseils, réponses aux questions sur votre portefeuille et informations générales sur les marchés


« Je pense que tous les Canadiens devraient pouvoir bénéficier de conseil de placements, quel que soit leur âge ou leur niveau de revenu. Notre équipe de conseillers en placements inscrits a le devoir et le privilège d’offrir ce type de conseil. Forts de plusieurs dizaines d’années d’expérience et ayant la possibilité de faire appel à l’expertise approfondie des économistes, des stratégistes et des analystes en recherche de RBC, nos conseillers sont en mesure d’aider les Canadiens à bâtir leur patrimoine et à atteindre leurs objectifs financiers. »

Michael Williams, CFA

Chef des Investissements et du


 Conseil

Expérience et compétences

Forts de plus de 35 ans d’expérience en gestion de patrimoine et gestion d’actifs, tant au pays qu’à l’échelle mondiale, nos conseillers en placements ont les compétences pour aider des investisseurs comme vous à atteindre leurs objectifs financiers. Ils sont :

  • Inscrits comme représentants-conseils auprès des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM)
  • Autorisés à prendre des décisions de placement discrétionnaires sur les portefeuilles des clients
  • Autorisés à donner des conseils sur les produits de placements
  • Détenteur des titres Chartered Investment Managers

  • Une plus grande part de votre argent reste investie

    0,5 %

    Frais de gestion annuels
    prélevés sur le solde de votre compte*

    Frais de gestion modiquesAvis de non-responsabilité1

    La puissante technologie utilisée pour gérer votre portefeuille de placements nous permet de maintenir nos frais de gestion à un bas niveau. Ces frais visent les services comme l’achat et la gestion de vos placements, et les conseils. Ailleurs, vous pouvez vous attendre à payer des frais de 1 % à 2 % pour les services d’un conseiller.Avis de non-responsabilité2

    Disclaimer*
    Plus les taxes de vente applicables.
  •  (CIM) ou CFA